Inkomstenbelasting Moet ik een geldopname als particulier doorgeven aan de belastingdienst?

[Ellie]

Stel dat je als particulier geld opneemt tussen de 20.000 - 30.000 euro. Geeft de bank dan automatisch dit door aan de belasting, (in dit geval Rabo) ? Of moet je dit zelf doen?

[Marjan]

Waarom zou je dit willen doen? Er is niets op tegen om je eigen geld contant op te nemen. Op zich is die transactie ook niet verdacht.

[Ellie]

Geen idee. Was even benieuwd of zoiets moet.

[MrMartinH]

Volgens mij is er een limiet wat je per dag (of week, dat weet ik niet) kan opnemen. Was dat niet rond de € 5000,-?

[emeinema]

Nee hoor,

Wel is het zo dat je grote bedragen vooraf moet 'bestellen'.

Edo

[Ellie]

Klopt, je moet vooraf bestellen bij de bank!

Hoe geef je het geld wat je thuis nog hebt liggen op aan het einde van het jaar? Als spaargeld? Of helemaal niet?

[emeinema]

Helaas, je behoort het geld netjes op te geven bij de belastingdienst (Box 3). Anders zou iedereen zijn geld van de bank halen om de vermogensrendementsbelasting te 'omzeilen'.

[Roel Jongman]

De achtergrond van de vraag was nieuwsgierigheid of je grote geldopnames moet melden bij de belastingdienst, dat hoeft dus niet.

De banken maar ook andere instellingen die met geldtransacties te maken hebben onder andere ook accountants, notarissen een bepaalde meldingsplicht omtrent ongebruikelijke financiële transacties. dat is niet zozeer gebonden aan de hoogte van het bedrag, maar vooral ook met de omstandigheden rond de transacties.

2 voorbeelden.
Iemand met een bijstandsuitkering die daarnaast elke maand 10.000 euro krijgt gestort en waar een week later weer 9800 van is weggeboekt valt onder ongebruikelijke transacties.

Iemand die op een bepaald moment 30.000 euro op zijn rekening krijgt en 2 dagen later word het doorbetaald aan een autobedrijf. Doet geen ongebruikelijke transactie.

Maar ook in het eerste geval is het lang niet zeker dat de transacties snel zullen worden opgemerkt. het systeem rust voor een belangrijk deel op persoonlijke waarneming, een bankmedewerker die iemand aan de balie heeft en denkt, dit klopt niet.. (beetje gesimpificeerd maar ok) want de bank kan niet alle transacties beoordelen ze mogen niet even snel kijken van wie komt dat geld en waar gaat het heen omdat het meer als 10.000 euro is, er moet een aanleiding zijn om dat te bekijken, ofwel door een medewerker die persoonlijk iets opmerkt ofwel doordat er op de afdeling fraude en risicomanagement een afwijkend patroon aan transacties word ontdekt.